AML правила

1. Стороны криптоконтракта Данное соглашение включает следующих участников: во-первых, цифровую платформу, в дальнейшем называемую "Сервисом", и, во-вторых, физическое или юридическое лицо, сотрудничающее с платформой, впоследствии обозначаемое как "Пользователь".

2. Определения в рамках Соглашения В контексте данного договора термин "Сервис" относится к автоматизированному интернет-продукту, который будет предоставлен в соответствии с данным соглашением. "Пользователь" представляет вторую сторону контракта, обозначая сущность, которая приняла условия, предложенные Сервисом. В рамках договора с пользователем электронная платежная система охватывает спектр прав, предпосылок и дополнительных привилегий. Эти единицы обозначаются как "Криптовалютные Единицы". "Заявка" представляет собой информацию, передаваемую Пользователем в электронной форме, указывающую намерение воспользоваться услугами Сервиса. Эта заявка включает условия использования ресурса, с которыми Пользователь соглашается.

3. Объект Соглашения Используя функциональность Сервиса, Пользователь подает заявку, в которой предоставляются указания для Сервиса осуществлять транзакции с определенным количеством "Криптовалютных Единиц". Сервис допускает эти "Криптовалютные Единицы" и впоследствии продает их от имени Пользователя другим заинтересованным лицам. Денежный эквивалент, который Пользователь ожидает за предложение, указан в заявке. Полученные средства от продажи "Криптовалютных Единиц" затем направляются на реквизиты, предоставленные Пользователем в заявке. Сервис оставляет за собой право продавать продукт по цене, превышающей указанную Пользователем сумму. В таком случае, положительная разница составляет дополнительное вознаграждение, с удержанием комиссии за услуги и передачей на счет Сервиса. Процедура Операции Контракта и Дополнительные Положения

4. Процесс Оформления Соглашения Данный документ представляет собой публичное предложение и заключается на основании заявки, в которой Пользователь подтверждает свое согласие с предлагаемыми условиями. Подача указанной заявки подтверждает намерение Пользователя воспользоваться предоставляемыми услугами Сервиса, а также его знакомство и согласие с условиями сотрудничества. После подачи и отправки заявки действия Пользователя считаются окончательными, что подтверждает его согласие на оплату услуги. Система Сервиса автоматически регистрирует дату и время принятия, а также процесс формирования заявки. Пользователю, подавшему заявку, предоставляется 20 минут на принятие предложения. Соглашение вступает в силу с момента получения "Электронных единиц" от Пользователя на реквизиты Сервиса, указанные в заявке. Данный документ устанавливает правила и процедуры учета операций с "Электронными единицами". Соглашение завершается после достижения своей цели. Любая из сторон сохраняет право расторгнуть настоящее соглашение в соответствии с нижеследующими условиями.

5. Дополнение

5.1. Одним из условий для одностороннего расторжения соглашения с Сервисом является отсутствие получения "электронных единиц" от Пользователя в установленный срок согласно установленным условиям. Процесс передачи занимает 20 минут на завершение. Если "электронные единицы" или уведомление о задержке и причинах ее не получены в течение этого времени, контракт считается неактивным. После истечения данного времени, при поступлении "электронных единиц" к Сервису, их можно вернуть отправителю, или заявку можно пересчитать с учетом текущего курса. Комиссия за завершенный перевод списывается с средств Пользователя.

5.2. Поступление "электронных единиц" на реквизиты Сервиса должно соответствовать сумме, указанной в заявке. Если фактический объем "электронных единиц", переведенный на практике, отличается от заявленного, Сервис рассматривает это как признак Пользователя для проведения перерасчета. Учет будет осуществлен в соответствии с фактической суммой. Допустимы отклонения до 15% между заявленными и фактическими показателями. Если эти отклонения превышаются, Сервис оставляет за собой право одностороннего расторжения контракта, отказа от выполнения заявки, возврата "электронных единиц" на реквизиты Пользователя или запроса документов, подтверждающих перевод. Комиссия за завершенный перевод списывается с средств, полученных от Пользователя.

5.3. Пользователь имеет право односторонне расторгнуть контракт, если денежный эквивалент, отправленный в виде "электронных единиц" на его реквизиты, не поступает на счет Сервиса в течение 3 рабочих дней. Если средства не были отправлены, Пользователь может отменить заявку и потребовать возврата указанных "электронных единиц". В случае невыполнения перевода на указанные реквизиты в установленный срок, Сервис обязан аннулировать заявку и вернуть полученные "электронные единицы" на реквизиты Пользователя в течение 24 часов. Сервис не несет ответственности за задержки, выходящие за его контроль.

5.4. Сервис не несет ответственности за перевод средств на банковские реквизиты, не принадлежащие Пользователю, и являющиеся результатом ошибки при регистрации заявки. В случае ущерба или негативных последствий из-за некорректной информации, предоставленной в заявке, ответственность лежит на Пользователе, допустившем такую ошибку.

5.5. Пользователь указывает в заявке систему расчетов, через которую будут проводиться переводы средств. Если деньги не поступили на счет Пользователя из-за его ошибки или задержек в перевоводах, Сервис не обязан компенсировать ущерб. Любые претензии должны быть направлены к системе расчетов, а также требования о возмещении ущерба. При необходимости, Сервис может предоставить юридическую поддержку Пользователю.

5.6. В случае обнаружения вмешательства в работу программного кода, мошенничества с коммуникационными потоками, связанными с конкретной заявкой Пользователя, попыток исказить курс с отсроченным исполнением, исполнение данной заявки временно приостанавливается. Сервис пересчитывает параметры на основе средств, предоставленных Пользователем, в соответствии с текущими условиями. Если Пользователь не согласен с пересчетом, Сервис оставляет за собой право односторонне расторгнуть контракт и вернуть "электронные единицы" на реквизиты отправителя. Комиссия за завершенный перевод списывается с средств Пользователя.

5.7. Принимая условия данного Соглашения, Пользователь добровольно соглашается на то, что объем ответственности, наложенный на Сервис, ограничен суммой средств, направленных Пользователем на реализацию предмета соглашения. Сервис не предоставляет Пользователю дополнительных гарантий и не несет дополнительной ответственности перед ним. Аналогично, Пользователь не возлагает на Сервис никакой дополнительной ответственности от своего имени.

5.8. Принимая данное Соглашение, Пользователь обязуется соблюдать правила, нормы и законы, установленные соответствующим законодательством. Пользователь обязуется нести ответственность перед Сервисом за любые неблагоприятные последствия для функциональности программного кода, а также за подделку коммуникационных потоков.

6. Для предотвращения незаконных действий, Сервис устанавливает определенные критерии для всех Заявок, которые представляют Пользователи:

6.1 Отправитель и получатель платежа по Заявке должны быть одним и тем же лицом. Возможность использования услуг Сервиса для перевода средств в пользу третьих лиц категорически исключается.

6.1.1. Все контактные данные, указанные Пользователем в Заявке, а также прочие личные сведения, передаваемые Сервису, должны быть актуальными и достоверными.

6.2. Применение анонимных прокси-серверов или иных анонимных сетевых подключений к Интернету для создания Заявок Пользователя запрещено.

6.3. В целях противодействия незаконным действиям, Сервис осуществляет следующие меры:

Внедряет внутреннюю систему автоматического анализа операций и поведения Пользователей (систему предотвращения мошенничества), которая блокирует все подозрительные операции Пользователя.

Устанавливает ограничения на операции Пользователя в зависимости от степени его идентификации и страны происхождения.

Соблюдает принципы "Знай своего клиента" (KYC).

Осуществляет проверку предоставленных Пользователем данных различными доступными методами.

6.4. Сервис имеет право замораживать все активные Заявки Пользователя до момента, когда Пользователь предоставит копии документов, подтверждающих его личность, а также источник происхождения электронных единиц и другую информацию, необходимую для проверки операции, в следующих случаях:

При обнаружении высокорисковой операции у Пользователя.

При нарушении какого-либо из условий, изложенных в разделе 6.2 данного Соглашения.

В случае, если система предотвращения мошенничества блокирует Заявку Пользователя.

Если администрация Сервиса обоснованно подозревает, что Пользователь намеревается злоупотребить услугами Сервиса для отмывания денег или для совершения иных незаконных операций.

В случае, когда партнеры Сервиса (биржи, платежные системы и другие) замораживают средства. С другой стороны, Пользователь обязуется предоставить требуемые документы в течение 7 рабочих дней с момента получения запроса или запросить аннулирование Заявки.

6.4.1. В случае, если Пользователь отказывается предоставить необходимые документы, Сервис имеет полное право отклонить обслуживание Пользователя в будущем и воспользоваться следующими мерами:

Сервис оставляет за собой право отказать Пользователю в дальнейшем оказании услуг и не способствовать в возвращении средств. По завершении данной процедуры, Сервис может передать всю имеющуюся информацию о Пользователе и его операциях в правоохранительные органы в следующих случаях:

При обнаружении операций, целью которых является отмывание денег, финансирование террористических организаций, любая форма мошенничества, а также нарушение других законов и нормативных актов, а также операций, направленных на совершение других незаконных и противоправных действий.

Если появляются обоснованные сомнения со стороны Сервиса в том, что предоставленные Пользователем документы для подтверждения личности являются поддельными или недействительными.

При поступлении информации от компетентных органов о незаконном владении Пользователем электронными средствами или финансовыми активами, а также другой информации, которая делает невозможным предоставление услуг Пользователю Сервисом.

В случае выявления действий или попыток действий Пользователя, направленных на негативное воздействие на программное и аппаратное обеспечение Сервиса.

При выявлении действий или попыток действий Пользователя, направленных на несанкционированный доступ и хищение баз данных, а также другой материальной и интеллектуальной собственности Сервиса.

При выявлении действий или попыток действий Пользователя, способных причинить физический, материальный или имущественный ущерб Сервису.

6.5. Сервис оставляет за собой право провести проверку всех доступных методов для анализа предоставленной Пользователем личной и другой информации.

6.6. Сервис может отказать в возврате средств в случае невыполнения Пользователем требований, изложенных в пункте 6.4 настоящего соглашения.

Ситуации непреодолимой силы. В случае возникновения непреодолимых обстоятельств, мешающих Сервису выполнить свои обязательства по настоящему Соглашению, срок выполнения этих обязательств переносится на период устранения таких препятствий. К таким обстоятельствам относятся, но не ограничиваются, неплановые технические работы сторонних платежных систем. В случае резких изменений курсов на торговых площадках, которые мешают нормальной работе парсера, Сервис имеет право отказаться от предоставления услуг, вернуть средства клиентам, временно задержать обработку или временно приостановить функционирование сайта. Срок гарантии. Гарантийный срок на услуги, предоставляемые на основании настоящего Соглашения, составляет до 3 рабочих дней. Этот срок начинается с момента выполнения Сервисом своих обязательств по предмету соглашения. Подача и рассмотрение претензий, разрешение споров. В случае возникновения у Пользователя претензий по настоящему Соглашению, он обязуется направить сообщение с содержанием претензии на контактные данные Сервиса, указанные в разделе "Контакты". Там же указан адрес, по которому принимаются электронные претензии. Сообщение должно быть отправлено с той же электронной почты, что и при подаче заявки.

6.7. Дополнительные меры безопасности:

6.7.1. Сервис вправе в любое время запросить дополнительные документы, связанные с операцией Пользователя, если это считается необходимым для обеспечения соблюдения норм KYC и AML.

6.7.2. Пользователь обязуется предоставить запрошенные документы и сотрудничать с Сервисом в случае, если такие дополнительные меры безопасности потребуются.

6.8. Сервис обязуется обрабатывать предоставленные Пользователем данные конфиденциально и использовать их только в рамках выполнения своих обязательств по KYC и AML.

6.9. Пользователь осознает, что несоблюдение требований KYC и AML может повлечь за собой ограничение доступа к услугам Сервиса или применение правовых мер в соответствии с законодательством.

6.10. Сервис оставляет за собой право вносить изменения в политику KYC и AML в случае изменения международных или национальных нормативных актов, а также при появлении новых обстоятельств, влияющих на обеспечение безопасности и легальности операций.

6.11. Пользователь обязуется регулярно ознакамливаться с текущей версией политики KYC и AML, размещенной на официальном сайте Сервиса.

6.12. В случае возникновения споров или разногласий, связанных с применением политики KYC и AML, Стороны обязуются решать их путем переговоров и добросовестного урегулирования.

7 Форс-мажорные ситуации В случае возникновения событий непреодолимой силы, которые могут помешать Сервису выполнить свои обязательства, предусмотренные договором, срок их выполнения будет перенесен до момента устранения таких препятствий. К таким событиям относятся, но не ограничиваются, неожиданные технические работы сторонних платежных систем. В случае резкого изменения курсов на торговых площадках, которое может нарушить нормальное функционирование парсера, Сервис может отказаться предоставлять услуги, вернуть средства клиентам, задержать обработку на неопределенный срок, вплоть до временной приостановки работы веб-сайта.

8 Гарантийный период Срок гарантии на услуги, предоставляемые в рамках данного договора, составляет до 3 рабочих дней. Этот период начинается с момента выполнения Сервисом своих обязательств по предмету договора. Подача и рассмотрение жалоб, разрешение спорных вопросов В случае возникновения претензий по данному договору, Пользователь обязан направить сообщение, в котором будет содержаться суть претензии, по реквизитам Сервиса, предоставленным в разделе "Контакты". На веб-ресурсе Сервиса указан адрес, по которому принимаются электронные претензии. Для отправки такого сообщения используется электронная почта, указанная Пользователем при подаче заявки.

8.1 Правовой статус договора Соглашаясь на заключение договора, стороны соглашаются с тем, что электронный документ имеет юридическую силу, аналогичную документам, оформленным в письменной форме.

8.2 Процедуры проведения обменных операций в Сервисе Принимая условия Сервиса, Пользователь соглашается с тем, что запрещается проведение незаконных и мошеннических операций. В случае выявления фактов использования услуг Сервиса для обмена незаконных финансовых средств, будет проведено судебное преследование, и нарушителю будет применено наказание в соответствии с законодательством.

8.3. Администрация Сервиса имеет право информировать о выявленных незаконных действиях в правоохранительные органы и платежные системы. В случае подтверждения фактов мошенничества по требованию пострадавших лиц, Сервис предоставляет соответствующую информацию.

8.4 При возникновении подозрений в отмывании средств, полученных незаконным путем, Пользователь обязан предоставить Сервису документ, подтверждающий его личность, согласно пункту 6.4 правил обмена.

8.5. Соглашаясь на договор, Пользователь обязуется не создавать помехи, не вмешиваться в аппаратную и программную части Сервиса, не искажать передаваемые Сервису параметры.

8.6. Отсутствие подтверждения со стороны платежной системы, денежных средств или связи с системой, а также ошибках в указании реквизитов не позволяют Сервису автоматически завершить платеж. В таком случае операция будет проведена в течение суток, либо с возвратом средств с удержанием комиссии системы платежей.

8.7. В случае изменения курса валютной пары на 2% и более до поступления средств по заявке, обменный сервис может пересчитать курс на основе текущего рыночного значения или осуществить возврат средств клиенту.

8.8. Создание заявок с целью извлечения прибыли из-за разницы курсов, то есть арбитраж, запрещено.

8.9 Администрация Сервиса имеет право отказать в предоставлении услуг клиентам без объяснения причин.

8.10 При проведении операций обмена наличных средств, сумма к получению рассчитывается с учетом курсов валютных бирж, таких как Binance, XE.com, Forex. Сумма к выплате, указанная в заявке, фиксируется и остается неизменной, даже если изменения курса не превышают 0,3%. В случае превышения этого порога, сумма может быть пересчитана на основе актуального курса на момент завершения транзакции, или будет осуществлен возврат средств. Оплата комиссионного сбора за проведенный перевод будет произведена из средств Пользователя. Курс, указанный в заявке, рассчитывается с помощью формулы: Курс криптовалюты к USDT на бирже Binance * курс рубля по Forex — % комиссии. Рабочее время отдела обмена наличных средств следующее: круглосуточно. Пожалуйста, уточните часы работы офиса у менеджера в чате.

Заключительные положения

9. Настоящее Соглашение составлено на русском языке и является обязательным для исполнения Пользователями и Сервисом.

9.1. Любые уведомления и сообщения в рамках данного Соглашения должны направляться на электронный адрес Сервиса и Пользователя, указанный при регистрации аккаунта.

9.2 Стороны обязуются сохранять конфиденциальность информации, полученной в ходе исполнения настоящего Соглашения.

9.3 Настоящее Соглашение вступает в силу с момента принятия Пользователем условий и действует до момента его расторжения по обоюдному согласию Сторон или в случаях, предусмотренных законодательством.

9.4. Все споры и разногласия, возникающие в ходе исполнения настоящего Соглашения, подлежат рассмотрению в соответствии с действующим законодательством.

9.5. Настоящее Соглашение и его исполнение регулируются законодательством Российской Федерации.

9.6. Пользователь подтверждает, что ознакомился с условиями и положениями настоящего Соглашения, понимает их значение и принимает их безусловно и полностью.

9.7. При возникновении несоответствий между различными языковыми версиями настоящего Соглашения, применяется версия на русском языке.